金融行动特别工作组（FATF）在一份最新报告中指出，通过自主管理加密钱包进行的点对点转账，是稳定币生态系统的关键薄弱环节，因为此类交易可以无需受监管中介的参与进行。该报告呼吁各国在稳定币逐步渗透到支付和跨境转账领域时加强监管。
在有关稳定币、非托管钱包及点对点（P2P）交易的报告中，这家全球反洗钱监管机构指出，用户之间通过非托管钱包直接完成的交易，可以绕过如交易所或托管机构等受监管的中介。
FATF表示，这一结构可能在反洗钱（AML）监管中造成空白，因为相关交易发生在有义务监控和报告可疑活动的机构之外。报告强调，随着稳定币应用扩展至交易、支付及跨境转账等多个领域，监管对其关注度正日益升高。
监管机构呼吁各司法辖区评估由稳定币安排带来的风险，并实施“相称性”的缓释措施，这可能包括在自主管理钱包与受监管平台发生交互时进行加强监控，并对参与稳定币发行和分销的机构明确AML及反恐融资义务。
P2P稳定币转账被视为监管盲区FATF指出，通过自主管理钱包的P2P转账是一项“关键漏洞”，因为这些操作可规避受监管中介通常实施的AML控制。
此类转账在用户之间直接发生，无需任何受合规要求约束的虚拟资产服务提供商（VASPs）或金融机构参与，这限制了监管部门识别可疑行为的能力。
FATF指出，公有区块链上的交易依然可追踪，因为活动会记录在链上。然而，钱包地址的匿名性使归属变得更加困难。
非法活动仅占加密交易总额的1%1月9日，区块链分析公司Chainalysis发现，2025年涉非法加密地址收到的资金至少达1540亿美元，其中稳定币占非法交易总量的84%。
FATF在报告中重申了这一数据，强调当前稳定币在非法交易中的使用情况。
按加密资产类型划分的非法活动。来源：Chainalysis
Chainalysis表示，尽管以美元计的绝对数额有所增加，非法活动仍只占链上总交易量的小部分。
在同一报告中，Chainalysis称，非法交易占加密货币总交易量不足1%。
区小号报道：
免责声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)均为平台用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务，对本页面内容所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任，相关信息仅供参考。
本站尊重他人的知识产权、名誉权等法律法规所规定的合法权益!如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到909075378@qq.com，本站相关工作人员将会进行核查处理回复
发表评论 取消回复